保险公司如何对高风险客户做尽职调查?(对于洗钱高风险客户 至少应多长时间开展重新审核)

作者:佚名      发布时间:2021-08-30      浏览量:41752
保险公司如何对高风险客户做尽职调查?在投保时 会填写客户详细资料 其中有职业归类,从这一项上可以看出职业的风险程度,但如果客户隐瞒或更改职业类别,日后在工作中出险的话,保险公司会针对这一项的你好!推荐答案很好哦,有个如实告知哦!不如实告知保

保险公司如何对高风险客户做尽职调查?


在投保时 会填写客户详细资料 其中有职业归类,从这一项上可以看出职业的风险程度,但如果客户隐瞒或更改职业类别,日后在工作中出险的话,保险公司会针对这一项的

你好!
推荐答案很好哦,有个如实告知哦!不如实告知保险公司有理有拒赔
如有疑问,请追问。

通常高保额,高风险的客户,公司会下生调。
亲自见一下本人,看一下工作环境,通过合作医院查询一下有无病史。


对于洗钱高风险客户 至少应多长时间开展重新审核


每半年一次开展重新审核。

中国证券业协会发布的《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行)》,要求各证券公司遵循“新老划断”的原则,做好客户的风险等级划分工作,一旦发现可疑交易,应立即进一步组织分析排查,按照可疑交易报告流程立即向监管部门报告。

《指引》要求证券公司应按客户风险等级对其账户给予相应的系统标识,并采取不同级别的风险监控措施,对较高风险等级的账户监控应严于对较低风险等级的账户监控,密切关注该类客户的资金和交易行为。对高风险等级客户应至少每半年审核一次。<

反洗钱客户尽职调查包含一下哪些内容


可采取的客户尽职调查措施如下:
(a)确定客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份;
(b) 确定受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份, 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律安排, 金融机构应当了解其所有权和控制权结构;
(c) 了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息;
(d) 对业务关系采取持续的尽职调查, 对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查, 以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况(必要时, 包括资金来源)等方面